Camila N. Da Silva Tabares
Linkedin y Twitter @DaSilvaTabares
Actualmente existen diversas propuestas de prevención de ilícitos con sistemas inteligencia artificial (IA) que alegan poder predecir la criminalidad de ciertas personas, y así evitar ilícitos tomando medidas contra dichos sujetos. Personalmente creo que dichas propuestas carecen de viabilidad al basarse en prejuicios humanos que podrían vulnerar garantías como la presunción de inocencia, y que deberíamos centrarnos en propuestas que realmente garanticen transparencia y se basen en presupuestos objetivos, como el implemento de tecnología blockchain en ciertos negocios a los fines de garantizar la trazabilidad de dicho negocio con activos que pueden desviarse a la ilicitud.
Recapitulando: con la implementación de blockchain podemos certificar el comportamiento y veracidad de ciertos activos consiguiendo evitar delitos como el lavado de dinero, la desviación hacia el mercado ilegal de ciertas sustancias permitidas con usos específicos –como la marihuana- o incluso evitar el “greenwashing”, ejemplos en los que nos centraremos a continuación.
¿Podemos evitar el lavado de activos y delitos tributarios con blockchain?
Estos son delitos comunes en el mundo actual, centrándonos en el primero y sin ánimos de hacer un pormenorizado análisis penal, este tipo se caracteriza por introducir bienes simulando una “apariencia de licitud” al mercado. Creo firmemente que incorporando blockchain con un oráculo que realice la trazabilidad de dichos bienes, este delito sería evitable y fácilmente demostrable la inocencia de quien transacciona con ellos ya que la certeza respecto a su origen sería incuestionable.
En cuanto a los delitos tributarios, resultan insoslayables las propuestas que encontramos en algunos países como China que han implementado la tecnología blockchain a la emisión de facturas que gozan de inalterabilidad.
¿Podemos evitar la desviación de activos a actividades ilegales?
Pongamos un ejemplo muy claro; la producción de marihuana que en algunos países es ilegal, y en otros no. ¿Cómo evitamos la desviación de dicha producción a los mercados ilegales y certificamos su trayecto? La propuesta no difiere a la expuesta en el caso de lavado de activos; implementar blockchain con un oráculo que informe y certifique el trayecto, el cual sería transparente y de fácil acceso para cualquier persona.
¿Podemos evitar el greenwashing?
Este es la simulación de fines ecológicos u objetivos sustentables de un proyecto para obtener beneficios y engañar inversores, sosteniendo, por ejemplo, que un activo se produce de manera no contaminante cuando en realidad si lo hace, o los conocidos “bonos verdes” que financian proyectos que simulan ser sustentables. Si bien este no constituye delito per sé, resulta interesante implementar tecnología para certificar su cadena y garantizar al inversor, promoviendo así dicha industria y eliminando las distorsiones de mercado que generan quienes realizan este “lavado verde”.
Conclusión.
Lo que he comentado no son ideas a futuro ni mucho menos exóticas; está sucediendo. Es habitual que la implementación de oráculos que informen a una cadena blockchain se utilice para certificar la trazabilidad de activos costosos como por ejemplo ganado de raza, licores exóticos y más, lo que he propuesto son simplemente usos desde una visión de cumplimiento normativo legal, que usualmente suele traer complicaciones con entes de fiscalización y la correspondiente certificación, que incluso resulta viciada por la corrupción, la cual no existe en blockchain.
Los que entendemos esta tecnología como la revolución de la confianza creemos que facilita los negocios al eliminar la incertidumbre por la certeza absoluta, lo cual permite desarrollar negocios incluso con desconocidos, y la garantía de cumplimiento es absoluta y transparente revolucionando completamente la circulación de la riqueza. Como explique en un artículo anterior, con NFT –que corren necesariamente en blockchain- podemos certificar derechos de autoría, representar propiedad intelectual y obras artísticas, y mucho más. The game starts here.
Camila N. Da Silva Tabares
Linkedin y Twitter @DaSilvaTabares