Las Startups necesitan financiación en su creación, para su desarrollo y su crecimiento.
Estas son algunas de las preguntas que se hace una Startup cuando necesita financiación «¿Mi proyecto es invertible? ¿Cuáles son las claves para conseguir inversión? ¿Cómo puedo financiar mi startup? ¿Qué puertas debo tocar para conseguir inversión? ¿Por dónde empiezo?»
Una Startup necesita de inversores, por lo que estás son algunas de las preguntas que debe hacerse un inversor en Startup «¿Qué debo tener en cuenta para invertir en una Startup? ¿Cómo encontrar la Startup con éxito? ¿Qué riesgos asumo al invertir en Startup? ¿Qué rentabilidad espero obtener y en qué espacio de tiempo?»
Invertir en startups tiene ventajas entre las que se recogen altas rentabilidades potenciales, la oportunidad de ser parte de proyectos innovadores (algunos capaces de resolver problemas de importancia para la humanidad), la satisfacción personal e incluso beneficios fiscales, pero tiene desventajas invertir en Startup como el alto nivel de riesgo asociado a la inversión, ya que el 90% de las Startup cierran antes del 5º año y el 80% antes del tercer año.
Si eres una Startup en búsqueda de financiación deberás saber que espera una inversor para que tenga interés en invertir en tu Startup.
¿Qué quiere saber un inversor de Startup antes de invertir?
1.- Escalabilidad
Lo primero que debes saber es si tu Startup es invertible o no. Cuando alguien realiza una inversión, lo que espera es multiplicar su dinero n veces. Esto, traducido en inversión en startups, quiere decir que tu startup debe ser escalable, y que la posible futura salida (o exit) pueda producirse.
¿Y qué es una startup escalable? Pues una definición simple y mundana podría ser que los ingresos tengan la posibilidad de crecer x veces con el mismo nivel (o superior, pero no en igual medida) de gastos.
2.- Equipo fundador
Para determinar la valía del equipo fundador va a analizar:
3.- Grado de compromiso y de adaptabilidad de tu modelo de negocio.
Cuando empiezas con una Startup partes de una serie de supuestos que te permitirán solucionar un problema actual obteniendo beneficios para la supervivencia de tu compañía así como para los inversores iniciales en la misma.
El camino del emprendimiento es muy duro, se requiere un alto nivel de compromiso para ser capaz de superar muchos de los obstáculos que te vas a encontrar, necesitarás ir acompañado de un equipo adecuado que sepa desenvolverse en ese entorno hostil, además tendrás que tener la capacidad de ir pivotando tu modelo de negocio adaptándolo en muchos de los momentos a la realidad del mercado para ser capaz de conseguir esos beneficios necesarios para su supervivencia.
Testear estas 3 cuestiones es imprescindible antes de embarcarte en la búsqueda de financiación y será necesario para la toma de decisiones de un inversor.
Diferentes tipos de financiación para una Startup
1.- Family, Friends and Fools (Familia, amigos y locos)
Consiste en buscar financiación de tus más cercanos para arrancar la actividad y lanzar el producto mínimo viable, se dará en la primera fase donde necesitarás obtener el capital mínimo para poner en marcha la empresa y lanzarte a buscar clientes que quieran pagar por tus productos o servicios que son los que realmente deben financiar tu empresa.
La forma de financiación en esta fase puede ser ofreciendo un % de propiedad en la compañía, préstamos participativos o una mezcla de ambas cosas.
Este tipo de financiación te sirve para validar tu startup y ponerte a vender los productos. Sería conveniente un testeo del producto con posibles clientes potenciales que te pueden ayudar a ver si realmente están interesados y los puedes convertir en clientes reales.
2.- Rondas de inversión buscando Business Angels en fase semilla.
Son inversores particulares (normalmente personas físicas, empresarios, ejecutivos, etc.) que toman sus propias decisiones de inversión aportando, en el mejor de los casos, no solo euros, sino también conocimiento.
Invierten sobre todo en etapas iniciales en proyectos de sectores en lo que suelen tener experiencia previa o conocen bien.
3.- Fondos de inversión de los Venture capital
Son firmas especializadas en inversión en el capital de startups que invierten fondos previamente obtenidos de terceros conforme a una política de inversión definida.
4.- Crowdfunding
Se trata de redes de micro financiación colectiva en las que un número elevado de inversores o clientes financia un proyecto, producto o servicio. Existen tres tipos:
Ventajas e inconvenientes para las startups de cada una de estas modalidades
Consideraciones a tener en cuenta en estas 4 modalidades.
La forma de captar financiación principalmente es en forma de capital para la compañía, cediendo propiedad a cambio, pero también es posible la modalidad de préstamos participativos donde recibes un préstamo que lo puedes devolver de una forma más flexible e incluso canjear por propiedad de la compañía en un futuro.
El principal problema para los inversores es la falta de liquidez de las participaciones de la compañía, la principal opción de liquidez es realizar un exit (vender parte de la compañía) con la entrada de nuevos socios. Las participaciones no cotizan en mercados, eso dificulta la venta de los activos adquiridos por los inversores y además la pérdida del control de la compañía por el equipo fundador.
¿Cómo podríamos resolver el problema de la iliquidez al invertir en startups?
Las consideraciones jurídicas no las vamos a tener en cuenta al plantear cómo resolver el problema de la iliquidez en las inversiones en startups, por lo que según en el país donde estés realiza una consulta con especialistas en temas regulatorios.
Las startups deben tener en cuenta este problema de iliquidez porque si eres capaz de resolverlo aumentarán tus posibilidades de financiación, accediendo a un mayor número de inversores, accediendo a mayor capital, facilitando la venta de las participaciones de la empresa y sin que se diluya la propiedad de la empresa por parte de los fundadores.
Tokenización y herramientas DeFi.
La tokenización es el proceso por el cual un activo, derecho u objeto se transforma para representarse mediante tokens digitales dentro de una blockchain.
Con herramientas DeFi (finanzas descentralizadas) como contratos inteligentes tipo DEX (intercambios centralizados) con AMM (creador de mercado automatizado) podríamos dar liquidez a un token para que pueda intercambiarse entre 2 personas a cambio de un precio determinado.
Con ambas herramientas podríamos dar liquidez a una acción o participación de una startup y a otro tipos de activos o derechos que representen los token. De esta forma podemos solucionar el problema de la iliquidez.
Además gracias a estas 2 herramientas eliminamos los intermediarios financieros y los custodios, por lo que facilitamos la transmisión del token a muy bajos costes.
En la sesión 7 y 8 de nuestro curso Entender DeFi sin morir en el intento te explicamos cómo puedes hacerlo de una forma muy sencilla.
La tokenización te permite no sólo transformar en un token una acción o participación de tu compañía sino que sería posible utilizar estas herramientas:
La tokenización y las herramientas DeFi nos ayudan a captar clientes y fuentes de financiación para nuestra startup, de una gran variedad de opciones.
Fuentes:
https://lanzadera.es/conseguir-inversion-startup-como-donde/ https://www.impulsa-empresa.es/como-invertir-en-startups/ https://aptki.com/financiacion-para-startups/
https://www.inesdi.com/blog/que-es-la-tokenizacion-y-para-que-sirve/
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